Следователь по мошенничеству в эквайринге (2-я линия защиты)

Кипр / Польша / Нидерланды / Испания

Риск – Управление рисками /

Полная занятость /

Удалённо

О компании Finom

Finom — европейский технологический стартап с головным офисом в Амстердаме, и мы на пути к революции в финансовом ландшафте для предпринимателей по всему миру. Наша миссия — разработать универсальное финансовое B2B-решение, которое интегрирует банковские функции, бухгалтерию, финансовое управление и выставление счетов в единую, ориентированную на мобильные устройства платформу.

Недавно мы закрыли раунд финансирования серии C на сумму 115 миллионов евро (около 133 миллионов долларов), доведя общий объём инвестиций до примерно 346 миллионов долларов. Эта значительная инвестиция последовала за раундом финансирования роста на 105 миллионов долларов от General Catalyst, долгосрочного инвестора с 2021 года, известного поддержкой таких компаний, как Airbnb, HubSpot, KAYAK и Stripe.

Платформа Finom выходит за рамки традиционного банкинга, предлагая выставление счетов и растущий набор функций, включая бухгалтерию с поддержкой ИИ, стремясь упростить финансовое управление для предпринимателей. Мы активно расширяем своё присутствие на ключевых рынках ЕС, таких как Германия, Франция, Нидерланды, Италия и Испания.

В Finom мы не просто переосмысливаем опыт предпринимателей — мы даём нашим сотрудникам возможность действительно влиять на дело. Ваша работа важна, и ваше влияние выходит далеко за рамки показателей продукта. Мы поддерживаем инновации и вдохновляющую рабочую среду, где смелые идеи процветают, уделяя приоритетное внимание тщательным исследованиям, быстрому внедрению решений и обеспечению того, чтобы каждое наше усилие приносило пользу нашим пользователям, сотрудникам, партнёрам и бизнесу в целом.

Сохраняя дух стартапа, мы уделяем приоритет тщательным исследованиям, быстрому внедрению решений и гарантируем, что каждое наше усилие приносит пользу нашим пользователям, сотрудникам, партнёрам и, конечно, нашему бизнесу.

О роли

Мы ищем высокомотивированного следователя по мошенничеству в эквайринге для присоединения к Второй линии защиты Finom Payments в рамках функции управления рисками финансовых преступлений.

Эта роль находится в функции управления рисками мошенничества, подчиняется менеджеру по рискам мошенничества и отвечает за выявление и анализ рисков, а также за разработку, мониторинг и проверку эффективности мер контроля мошенничества Finom, с особым акцентом на риски мошенничества в эквайринге, такие как злоупотребления со стороны торговцев, дружеское мошенничество, возвраты платежей и риски соответствия требованиям платёжных систем.

Вы сыграете ключевую роль в построении и постоянном улучшении рамок управления рисками мошенничества Finom, обеспечивая, чтобы уровень мошенничества оставался в пределах допустимого риска без ущерба для роста или клиентского опыта.

Обязанности

Что вам предстоит делать

Разработка рисков и сценариев мошенничества в эквайринге

• Анализировать внутренние источники данных (сигналы, возвраты платежей, споры, отчёты об аномалиях, модели машинного обучения) и внешние тенденции (платёжные системы, партнёры, правоохранительные органы, отраслевая разведка) для выявления новых рисков мошенничества, связанных с эквайринговым бизнесом.
• Преобразовывать выявленные шаблоны в чётко определённые сценарии мошенничества в эквайринге, охватывающие такие области, как мошенничество с физическими и дистанционными картами, дружеское мошенничество и злоупотребления в спорах, мошенничество со стороны торговцев, отмывание транзакций, атаки с перебором и тестированием.
• Поддерживать и постоянно обогащать Библиотеку типологий мошенничества в эквайринге, соответствующую правилам платёжных систем, нормативным требованиям и аппетиту к риску Finom.
• Тесно сотрудничать с менеджером по рискам мошенничества, командами продукта, инженерии и машинного обучения для правильного перевода сценариев мошенничества в правила, пороги и меры контроля, а также в признаки и сигналы для машинного обучения.
• Участвовать в обратном тестировании, валидации и настройке мер контроля мошенничества в эквайринге перед их запуском в продуктив.
• Отслеживать показатели эффективности (уровень мошенничества, соотношение возвратов платежей, ложные срабатывания, трения с торговцами) и предлагать меры по оптимизации.
• Выступать в роли второй линии контроля, обеспечивая независимый надзор за решениями по рискам мошенничества в эквайринге, принятыми на первой линии.
• Поддерживать вопросы, связанные с платёжными системами, такие как программы мониторинга Visa / Mastercard, соотношения споров и меры по их устранению.
• Устанавливать надлежащее взаимодействие с заинтересованными сторонами из команд продукта, управления рисками, контроля качества и операционных команд.
• Разрабатывать учебные материалы и рекомендации для аналитиков по мошенничеству в эквайринге, команд по спорам и контроля качества.
• Помогать в составлении и проверке технических требований, процедур и внутренних политик, связанных с предотвращением мошенничества в эквайринге.
• Активно участвовать в инициативах по улучшению процессов и разовых проектах в рамках функции управления рисками финансовых преступлений.
• Выполнять другие обязанности по мере необходимости для поддержки операционной эффективности и предотвращения убытков от мошенничества в Finom.

Кто вы

Требуемый опыт и навыки

• Английский — свободное владение для работы
• 2–4+ года опыта в области рисков мошенничества, мошенничества в эквайринге, мошенничества с картами или рисков платежей в финтехе, PSP или регулируемом финансовом учреждении
• Опыт в предотвращении мошенничества, обнаружении мошенничества, расследованиях и снижении рисков мошенничества в финансовом секторе (банкинг, PSP, финтех)
• Хорошее понимание типологий мошенничества с картами, правил платёжных систем и механики споров / возвратов платежей
• Знание экосистемы платежей, эмиссии и эквайринга
• Опыт работы с правилами мошенничества, сценариями или контролями на основе машинного обучения (предпочтительно полный жизненный цикл)
• Умение анализировать большие наборы данных; опыт работы с SQL и/или BI-инструментами является большим преимуществом
• Сильные аналитические и критические навыки мышления
• Внимательность к деталям, проактивность и комфортная работа в быстро меняющейся, масштабируемой среде
• Способность балансировать между снижением рисков и поддержкой бизнеса

Межличностные навыки

FINOM категорически отвергает подход «Комплаенс говорит Нет».

Мы ищем человека, который:

• Думает как партнёр по рискам, а не как блокиратор
• Комфортно оспаривает предположения и предлагает прагматичные решения
• Может объяснять сложные риски мошенничества простым, понятным для бизнеса языком
• Эффективно общается с заинтересованными сторонами из продукта, технологий и операций

Процесс собеседования

• Интервью с рекрутером — 30 минут
• Первое интервью — 60 минут
• Кейс и тест
• Финальное интервью — 60 минут

Что вы получите взамен

Влияйте на продукт по-настоящему

Присоединяйтесь к нашему восходящему пути и развивайтесь вместе с нами. Мы предоставляем ресурсы и возможности для непрерывного личного и профессионального развития, давая вам возможность реально влиять на наш развивающийся продукт.

Работайте в ЕС

Отправляйтесь в это захватывающее путешествие вместе с нами и наслаждайтесь гибкостью путешествий и удалённой работы или гибридной модели по всей Европе.

Станьте держателем опционов на акции

Откройте в себе предпринимателя и согласуйте свои амбиции с нашими через нашу программу опционов на акции. Эта захватывающая возможность доступна каждому члену команды — от младших сотрудников до основателей.

Получайте неизменную поддержку и заботу

Finom поддерживает вас на каждом шагу, воплощая нашу приверженность вашему благополучию и успеху, что отражается в нашей современной, дружелюбной и экологически сознательной корпоративной культуре. Мы предлагаем постоянную поддержку и заботу, чтобы ваш опыт работы в Finom был успешным и удовлетворяющим.

Программа Work & Swim

Погрузитесь в нашу эксклюзивную программу Work & Swim. Проведите месяц в комфортной корпоративной квартире на очаровательном Кипре. Это идеальная возможность найти идеальный баланс между работой и личной жизнью, наслаждаясь захватывающими видами Средиземного моря.

Заявление о равных возможностях

В Finom мы являемся работодателем, предоставляющим равные возможности, и ценим разнообразие в нашей компании. Мы приветствуем разнообразие и приглашаем к подаче заявок людей из всех слоёв общества. Мы не допускаем дискриминации по признаку расы, религии, цвета кожи, национального происхождения, пола, сексуальной ориентации, возраста, семейного положения, инвалидности или других юридически защищённых характеристик.

Мы можем использовать инструменты искусственного интеллекта (ИИ) для поддержки некоторых этапов процесса найма, таких как просмотр заявок, анализ резюме или оценка ответов и выявление потенциальных несоответствий или сигналов проверки в материалах заявок на основе доступной информации. Эти инструменты помогают нашей команде по найму, но не заменяют человеческое суждение. Окончательные решения о найме принимаются людьми. Если вы хотите получить дополнительную информацию о том, как обрабатываются ваши данные, пожалуйста, свяжитесь с нами.