Менеджер по рискам - AML и санкции

Испания / Польша / Нидерланды

Риск – Управление рисками / Полная занятость / Удалённо

подать заявку на эту работу

О компании Finom

Finom — европейский технологический стартап с головным офисом в Амстердаме, и мы на пути к революции в финансовом ландшафте для предпринимателей по всему миру. Наша миссия — разработать универсальное финансовое B2B-решение, которое интегрирует банковские функции, бухгалтерский учёт, финансовое управление и выставление счетов в единую, ориентированную на мобильные устройства платформу.

Недавно мы закрыли раунд финансирования серии C на сумму 115 миллионов евро (около 133 миллионов долларов), доведя общий объём инвестиций примерно до 346 миллионов долларов. Эта значительная инвестиция последовала за раундом финансирования роста в размере 105 миллионов долларов от General Catalyst, долгосрочного инвестора с 2021 года, известного поддержкой таких компаний, как Airbnb, HubSpot, KAYAK и Stripe.

Платформа Finom выходит за рамки традиционного банкинга, предлагая выставление счетов и растущий набор функций, включая бухгалтерию с поддержкой ИИ, стремясь упростить финансовое управление для предпринимателей. Мы активно расширяем своё присутствие на ключевых рынках ЕС, таких как Германия, Франция, Нидерланды, Италия и Испания.

В Finom мы не просто переосмысливаем опыт предпринимателей — мы даём нашим сотрудникам возможность действительно влиять на дело. Ваша работа важна, и ваше влияние выходит далеко за рамки показателей продукта. Мы поддерживаем инновации и вдохновляющую рабочую среду, где смелые идеи процветают, уделяя приоритетное внимание тщательным исследованиям, быстрому внедрению решений и обеспечению того, чтобы каждое наше усилие приносило пользу нашим пользователям, сотрудникам, партнёрам и бизнесу в целом.

Сохраняя дух стартапа, мы уделяем приоритет тщательным исследованиям, быстрому внедрению решений и гарантируем, что каждое наше усилие приносит пользу нашим пользователям, сотрудникам, партнёрам и, конечно же, нашему бизнесу.

О роли

Мы ищем высокомотивированного и опытного менеджера по рискам, ответственного за риски AML и санкций, который присоединится к нашей инновационной и динамичной команде по управлению рисками и комплаенсу. В этой роли вы будете отвечать за библиотеку сценариев финансовых преступлений, которая лежит в основе нашей уникальной системы управления рисками финансовых преступлений. Хотите переосмыслить, как борются с финансовыми преступлениями в финансовой индустрии? Вам нравится работать в быстро меняющейся среде с фокусом на комплаенс? Тогда это отличная возможность оказать значительное влияние.

Обязанности

В качестве менеджера по рискам, ответственного за AML и санкции, вы будете:

• Выполнять полный цикл управления рисками по темам отмывания денег, финансирования терроризма и санкционных рисков, актуальных для клиентской базы Finom: идентификация рисков, анализ, смягчение, мониторинг, отчётность;
• Проводить обзор эффективности существующих AML и санкционных мер Finom с использованием инструментов принятия решений по рискам Finom, обеспечивать постоянное улучшение с точки зрения эффективности и результативности (ключевые метрики — коэффициент истинно положительных, коэффициент ложноотрицательных, количество оповещений на активного клиента/на транзакцию);
• Обеспечивать постоянное пополнение библиотеки сценариев рисков отмывания денег, финансирования терроризма и санкций, актуальных для Finom;
• Тесно сотрудничать с инженерами машинного обучения в команде для создания правил и детекторов в TM на основе продвинутых статистических и машинно-обучающих методов для выявления финансовых преступлений, а также участвовать в валидации моделей;
• Разрабатывать рекомендации для 1-й линии защиты, связанные со сценариями рисков в портфеле управления рисками — как анализировать правила, как принимать решения по разрешению, как выглядят хорошие клиенты;
• Поддерживать менеджера портфеля финансовых преступлений в реализации динамического скоринга рисков и практик постоянного мониторинга в Finom в областях AML и санкций;
• Устанавливать эффективное взаимодействие с заинтересованными сторонами: команда продукта (по формированию бизнес-требований и управлению дорожной картой), управление рисками (внедрение сценариев рисков), отдел контроля качества (внедрение лучших практик по обзору оповещений на основе сценариев ML/FT);
• Брать на себя ответственность за ключевые показатели риска, связанные с AML, готовить регулярные отчёты для Комитета по рискам Finom Payments и участвовать в цикле обзора SIRA и общей оценки рисков;
• Помогать в составлении, тестировании и обзоре системных требований для новых функций, связанных с комплаенсом, а также процедур и руководств внутри отдела;
• Проводить регулярное внутреннее обучение по AML: обучение по конкретным типологиям финансовых преступлений, а также общие тренинги по комплаенсу;
• Инициировать и брать на себя ответственность за выполнение разовых проектов внутри отдела;
• Выполнять другие обязанности, разумно необходимые для операционной эффективности Finom (проактивно определяемые сотрудником) и/или по указанию менеджера;
• Роль включает управление командой из 2 штатных сотрудников: экспертов по AML и санкциям, поддерживающих цикл управления рисками.

Кто вы

Требования к кандидату:

• Английский — свободное владение; дополнительное владение голландским языком является плюсом;
• Минимум 3 года подтверждённого опыта во 2-й линии защиты: отдел борьбы с финансовыми преступлениями или отдел по борьбе с мошенничеством в регулируемом финансовом учреждении, предпочтительно 5+ лет;
• Глубокие и специфические знания типологий отмывания денег, финансирования терроризма, санкций и мошенничества среди сегмента B2B клиентов в Европе;
• Сильные навыки анализа данных и SQL;
• Опыт работы с циклом обзора правил TM;
• Опыт руководства людьми (минимум 1 год);
• Внимательность к деталям и высокая мотивация, инициативность;
• Критическое и аналитическое мышление;
• Ориентация на стартап, проактивность, нацеленность на результат, способность работать самостоятельно и при минимальном контроле;

Процесс собеседования

Интервью с рекрутером — 30 минут

Первое интервью — 1 час

Кейс и тест

Финальное интервью — 1 час

Что вы получите взамен

Влияйте на продукт по-настоящему

Присоединяйтесь к нашему восходящему пути и развивайтесь вместе с нами. Мы предоставляем ресурсы и возможности для постоянного личного и профессионального развития, давая вам возможность реально влиять на наш развивающийся продукт.

Работайте в ЕС

Отправляйтесь в это захватывающее путешествие вместе с нами и наслаждайтесь гибкостью путешествий и удалённой или гибридной работы по всей Европе.

Станьте держателем опционов на акции

Откройте в себе предпринимателя и согласуйте свои амбиции с нашими через программу опционов на акции. Эта захватывающая возможность доступна каждому члену команды — от младших сотрудников до основателей.

Получайте неизменную поддержку и заботу

Finom поддерживает вас на каждом шагу, воплощая нашу приверженность вашему благополучию и успеху, что отражается в нашей современной, дружелюбной и экологически сознательной корпоративной культуре. Мы предлагаем постоянную поддержку и заботу, чтобы ваш опыт в Finom был успешным и удовлетворяющим.

Программа Work & Swim

Погрузитесь в нашу эксклюзивную программу Work & Swim. Проведите месяц в комфортной корпоративной квартире на очаровательном Кипре. Это идеальная возможность найти идеальный баланс между работой и личной жизнью, наслаждаясь захватывающими видами Средиземного моря.

Заявление о равных возможностях

В Finom мы являемся работодателем, предоставляющим равные возможности, и ценим разнообразие в нашей компании. Мы приветствуем разнообразие и приглашаем к подаче заявок представителей всех слоёв общества. Мы не допускаем дискриминации по признаку расы, религии, цвета кожи, национального происхождения, пола, сексуальной ориентации, возраста, семейного положения, инвалидности или других юридически защищённых характеристик.

Мы можем использовать инструменты искусственного интеллекта (ИИ) для поддержки некоторых этапов процесса найма, таких как просмотр заявок, анализ резюме или оценка ответов и выявление потенциальных несоответствий или сигналов проверки в материалах заявок на основе доступной информации. Эти инструменты помогают нашей команде по найму, но не заменяют человеческое суждение. Окончательные решения о найме принимаются людьми. Если вы хотите получить дополнительную информацию о том, как обрабатываются ваши данные, пожалуйста, свяжитесь с нами.

подать заявку на эту работу

Главная страница Finom