Старший специалист по предотвращению финансовых преступлений

О роли

Мы ищем увлечённого человека, который присоединится к нашей команде и сыграет важную роль в защите наших финансовых систем. В этой роли вы будете находиться на передовой в предотвращении незаконной деятельности, такой как отмывание денег, финансирование терроризма и мошенничество.

Ваша миссия

Приём клиентов

• Проводить углубленную проверку (EDD) клиентов с высоким уровнем дохода и высокой стоимостью.
• Проверять и подтверждать документы KYC, источник богатства и источник средств.
• Оценивать профиль риска клиента и присваивать соответствующие рейтинги риска.
• Выявлять и эскалировать подозрительные сигналы, попадания в санкционные списки и негативные публикации в СМИ.
• Сотрудничать с отделом продаж, менеджерами филиалов и командами по приёму клиентов для обеспечения своевременного и соответствующего требованиям принятия клиентов.

Постоянный мониторинг

• Проводить периодические проверки счетов клиентов с высокой стоимостью в соответствии с нормативными и внутренними требованиями.
• Отслеживать транзакционную активность на предмет необычных или подозрительных шаблонов.
• Расследовать оповещения, сгенерированные системами мониторинга транзакций, и документировать результаты.
• Рекомендовать переклассификацию риска, если это необходимо.
• Поддерживать подготовку и эскалацию отчетов о подозрительной деятельности/транзакциях (SAR/STR) ответственному за борьбу с отмыванием денег (MLRO).

Соответствие требованиям и контроль

• Обеспечивать соблюдение нормативов AML/CTF, внутренних политик и глобальных стандартов.
• Поддерживать точные и готовые к аудиту клиентские записи и документацию по делам.
• Участвовать во внутренних аудитах, проверках регуляторов и действиях по устранению нарушений.
• Вносить вклад в обновление политик и улучшение процессов управления рисками клиентов с высокой стоимостью.

Ваш профиль

Обязательные требования

• Опыт работы не менее 5 лет в области AML, KYC или соблюдения требований по борьбе с финансовыми преступлениями в финтехе или банковском учреждении.
• Подтверждённый опыт работы с портфелями клиентов с высоким уровнем риска или с состоятельными/VIP клиентами.
• Опыт проведения углубленной проверки и расследований мониторинга транзакций.
• Умение оценивать сложные клиентские структуры, наличие политически значимых лиц (PEP) и трансграничные риски.
• Отличные аналитические и исследовательские навыки.
• Высокая честность и здравый смысл.
• Проактивность, организованность и комфортная работа в быстром темпе.
• Способность балансировать требования соответствия с предоставлением премиального клиентского опыта.

Почему стоит присоединиться к Vivid?

Повышайте свою экспертизу и формируйте будущее финтеха. Присоединяйтесь к талантливой команде Vivid и помогите нам революционизировать подход бизнеса к финансам!

Диапазон компенсации

Окончательная компенсация определяется индивидуально, исходя из вашего опыта, навыков и объёма роли, оцененных по объективным, гендерно-нейтральным критериям.

О компании Vivid

В Vivid мы переосмысливаем, как частные лица и бизнес управляют деньгами. Наше универсальное приложение открывает мир финансовых возможностей: инвестируйте в мировые акции, ETF и более 150 криптовалют, получайте кэшбэк за повседневные покупки и получайте персонализированные рекомендации, чтобы максимально эффективно управлять своими финансами — всё это адаптировано под ваш образ жизни.

Для бизнеса Vivid Business предлагает мощный набор инструментов, включая мульти-IBAN счета, высокие процентные ставки, бизнес-кэшбэк, командные карты и бесшовные интеграции с бухгалтерией для оптимизации операций.

Наша миссия? Ваш успех. Каждый заслуживает возможности видеть, как его финансы процветают, и мы стремимся дать нашим клиентам силы сделать это реальностью.

С момента запуска в Германии в 2020 году Vivid быстро расширился по всей Европе, завоевав доверие более 500 000 клиентов, ищущих более простой и умный способ приумножения своего капитала. С более чем €200 миллионами, привлечёнными от ведущих инвесторов, и оценкой в €775 миллионов, Vivid — это место, где современная финансовая индустрия встречается с реальными возможностями. Присоединяйтесь к нам и испытайте новый способ финансового процветания.